Что такое дисконтирование грузовых инвойсов? Гайд для начинающих

Почему экспортерам приходится биться с валютным потоком

Международная торговля характеризуется большими размерами поставок, долгим транзитом и трудной документацией. Потому задержки платежей являются обыденным явлением у экспортеров. Это несоответствие в валютном потоке может лишить их возможности приобретать сырье, платить экспедиторам либо даже уплачивать таможенные платежи. Задействуя дисконтирование счетов за транспортировку, экспортерам будет просто получить финансовую помощь и, как следствие этого, облегчить финансовую нагрузку и без затруднений производить свои ежедневные операции.

Как работает скидка на счета за транспортировку

Дисконтирование счетов за транспортировку  – это обычная процедура. Экспортеры представляют свои неоплаченные счета-фактуры поставщику финансирования, и поставщик финансирования авансирует процент – обычно 80-90 процентов от стоимости счета. После полной оплаты клиентом остаток разблокируется после вычета небольшой платы за обслуживание. Дисконтирование счетов-фактур является гибким источником финансирования, поскольку позволяет экспортерам быстро получить ликвидность без необходимости брать дополнительные кредиты.

Ключевые участники процесса

Есть несколько заинтересованных сторон, которые играют важную роль в дисконтировании счетов за перевозку. Экспортер отправляет счета, финансовое учреждение выдает аванс, а конечный покупатель должен оплатить. Эта трехсторонняя система позволяет экспортеру контролировать отношения с клиентами в отличие от факторинга, при котором поставщик финансов напрямую собирает оплату.

Преимущества перед традиционными кредитами

В отличие от традиционных банковских кредитов , в случае дисконтирования грузовых счетов нет необходимости в залоге, например, в виде имущества или оборудования. Неоплаченные счета сами по себе являются гарантией, которая помогает избежать длительных процессов утверждения. Преимущества экспортного бизнеса включают быстрый доступ к капиталу и более низкие риски, благодаря чему экспортеры могут соблюдать графики поставок, платить поставщикам и использовать инвестиционные перспективы, не влияя на свой кредитный рейтинг.

• Улучшение управления кредитами

Улучшенный контроль кредитования — еще одно преимущество дисконтирования счетов. Большинство финансовых учреждений оценивают кредитоспособность клиентов экспортера до того, как они получат финансирование. Это встроенная оценка, которая помогает экспортерам оценить возможные платежные риски, чтобы улучшить общее кредитное управление и избежать неплатежей.

• Поддержка международного расширения

Экспортеры теперь могут выходить на новые рынки, а также выполнять более крупные заказы благодаря легкому доступу к оборотному капиталу. позволит им достичь ликвидности, которая будет использована для инвестиций в зарубежный маркетинг, диверсификации маршрутов доставки и увеличения складских мощностей. Экспортеры могут хорошо конкурировать в мировой торговле благодаря своей способности расширяться на международном уровне, не получая при этом медленных платежей от клиентов.

• Эффективность, основанная на технологиях

Современные финтех-технологии преобразовали бизнес по дисконтированию счетов до такой степени, что цифровые инструменты можно использовать для ускорения скорости обработки. Экспортеры могут выставлять счета-фактуры, отслеживать платежи и отслеживать платежи в режиме реального времени. Это приложение для финансовых технологий помогает сократить документооборот и ускорить финансирование, что крайне важно для экспортеров, работающих в условиях ограниченного времени.

• Укрепление отношений с поставщиками

Платежи поставщикам и партнерам по доставке будут производиться вовремя. Это также создает чувство доверия и надежности. Дисконтирование счетов-фактур позволяет экспортерам быстро расплачиваться со своими поставщиками, поддерживая цепочки поставок и выгодные цены для поставщиков. Этот упреждающий метод управления поставщиками помогает экспортерам установить хорошие деловые отношения, а также наладить постоянные производственные отношения.

• Снижение зависимости от банковских овердрафтов

Многие экспортеры полагаются на дорогостоящие овердрафты для покрытия дефицита денежных средств. Более постоянное решение — дисконтирование счетов за перевозку, которое высвобождает капитал, связанный с дебиторской задолженностью. Предсказуемое финансирование позволяет экспортерам снизить процентные расходы и избежать давления возобновляемых кредитных линий, что улучшает долгосрочное финансовое состояние .

Управление экономической неопределенностью

На мировую торговлю, скорее всего, повлияют колебания валютных курсов, геополитическое давление и изменения в законодательстве. Дисконтирование транспортных расходов гарантирует, что экспортеры не пострадают от немедленного дефицита денежных средств, поскольку они имеют доступ к наличным деньгам. Быстрая ликвидность гарантирует быструю адаптацию к развитию рынка и возможность заключения выгодных тарифов на доставку и стабильную экспортную деятельность даже в неспокойные периоды.

Создание конкурентного преимущества

Через скидку по счету Экспортеры имеют возможность предоставлять своим зарубежным клиентам гибкие условия оплаты, не опасаясь проблем с движением денежных средств. Это конкурентное преимущество приносит больше клиентов и доминирование на рынке. Дисконтирование счетов за фрахт дает экспортерам преимущество в конкурентной борьбе, которая все еще связана с медленными традиционными методами оплаты, благодаря гарантиям надежного финансирования.

Обеспечение роста с помощью дисконтирования грузовых счетов

Для экспортеров судоходства и логистики , рост основан на стабильном денежном потоке. Дисконтирование счетов за фрахт предлагает быстрый, безопасный и удобный для клиентов метод конвертации дебиторской задолженности в оборотный капитал. Имея возможность расплачиваться со своими поставщиками, используя деньги, отраженные в неоплаченных счетах-фактурах, экспортеры могут немедленно погасить свои долги, расширить свой бизнес на новые рынки и противостоять непредсказуемости глобальной экономики. Эта стратегия станет еще более эффективной за счет выбора правильного финансового партнера и использования цифровых инструментов, которые помогут экспортерам сделать шаги к долгосрочному успеху.

Credlix предоставляет экспортерам любого размера скидки по счетам за специальные грузовые перевозки. Credlix гарантирует, что предприятия смогут получить доступ к капиталу на основе неоплаченных счетов за перевозку, придерживаться хороших отношений с поставщиками и воспользоваться шансом для роста на международном уровне без финансовых препятствий благодаря быстрому одобрению, прозрачным расходам и отлаженным технологиям.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос 1. В чем разница между дисконтированием счетов за перевозку и факторингом?

1. При дисконтировании счетов-фактур экспортер продолжает отвечать за отношения с клиентами и сбор платежей, тогда как обязанности по сбору платежей передаются поставщику финансовых услуг посредством факторинга.

Вопрос 2. Каков максимальный процент от счета-фактуры, который экспортеры могут получить авансом?

2. Обычно экспортерам выплачивается 80-90 процентов суммы счета-фактуры сразу, а остальная часть оплачивается после оплаты счета-фактуры клиентом.

Вопрос 3. Могут ли мелкие экспортеры получать скидку по счетам за перевозку?

3. Да. Дисконтирование счетов за фрахт помогает малым и средним экспортерам получить доступ к быстрой ликвидности без предоставления огромных залоговых сумм или длительного процесса утверждения.